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sábado, 15 de julho de 2017

Balanço - Junho/2017

Demorou mas saiu. Vamos lá:
  • Taxa de poupança ( (receitas - despesas) / receitas) de acordo com o GuiaBolso: 59%
  • Renda passiva de FIIs e ações: 1390,17
  • Rendimento global da carteira: 0,76% - meia-boca. Acumulado de 2017 - 7,34%
    • Previdencia Privada: 0,70% - Normal
    • Tesouro direto: 0,57% - ainda nao recuperou da cacetada de maio
    • RF (Titulos privados): 0,76% - Normal
    • Fundos: 0,72% - Beleza, recuperou da cacetada de maio
    • FGTS: 0,36% - Normal 
    • Bolsa: 0,32% - ELPL4 no chao; ITUB3, POMO3 e GRND3 em leve queda e FIIs estagnados
    • USD: 3,06 %
    • EUR: 2,45%
    • Stock plan: 1,21% - este mes a compra foi no topo e a ação caiu logo depois
Essas rentabilidades sao todas liquidas de imposto, com exceção de:
  • Titulos privados: a XP nao mostra o valor liquido no resumo e eu nao tenho saco pra entrar um por um e totalizar o valor liquido na mão
  • USD, EUR, Stock plan, Bolsa: sei la quanto de imposto e taxas teria que pagar pra vender esses ativos
Indicadores:
IPCA no ano: 1,18%; no mês -0,23%
Poupança no ano: 3,6714%; no mês 0,55%
CDI no ano: 5,6458%; no mes 0,8081%

Além da inflação, esse ano ainda estou batendo o CDI - o sonho do pequeno investidor !

Alocação atual:


BrasilExterior
FundosPrev PrivadaFGTSRFTDBOVESPAStock PlanEURUSD

21,0% 10,7% 5,7% 18,7% 22,9% 11,8% 3,2% 3,1% 3,0%


Próximos passos:
- investir em ouro
- realocar pra fundos multi-mercado uma parte dos meus fundos mais conservadores, pois ja tenho bastante TD e renda fixa pra balancear
- FIIs estao ruinzinhos, rendendo quase igual poupança e com preços esticados. Esperar pra ver se melhora.
- estudar ETFs
- estudar estratégia de retiradas na fase pós-IF... a hora está chegando.

8 comentários:

  1. Olá Vagabundo,

    Sua taxa de poupança está ótima e os proventos também. A tendência é só crescer.

    Bons investimentos.
    Abraços.

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  2. Olá Vagabundo,

    Qual vai ser a sua estratégia para investir em ouro? Através de Fundos ou Barra de ouro física?

    Abraços

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    Respostas
    1. Andei olhando e resolvi por praticidade ir no fundo xp gold. Obrigado pela visita!

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  3. parabéns, vagabundo!

    realmente bater o CDI já é um ótimo benchmark!

    abraço
    PD7

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  4. Parabéns, ótima renda passiva !! ainda chego lá rs

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